Elliptic تُطلق الجيل الجديد من حلول المراقبة المستمرة، لتمنح فرق الامتثال في قطاع العملات المشفّرة رؤيةً آنيةً لمخاطر العملاء دون إغراقها بسيلٍ من التنبيهات

 نيويورك - 

 يُعدّ هذا الحل الوحيد للمراقبة في السوق القادر على اكتشاف النطاق الكامل للأحداث التي تؤدي إلى تغيّر مستوى المخاطر، وليس مجرد التغييرات في التصنيفات، كما يتيح لفرق الامتثال تخصيص التنبيهات لتقتصر على الأحداث ذات الأهمية الفعلية، مما يُسهم في خفض عمليات إعادة الفحص اليدوي وفرز التنبيهات بنسبة تصل إلى 75%

 

(BUSINESS WIRE)-- أعلنت Elliptic، الشركة العالمية الرائدة في مجال حلول اتخاذ القرار المتعلقة بالأصول الرقمية، اليوم عن إطلاق الجيل الجديد من حل المراقبة المستمرة، وهو حل يتيح لفرق الامتثال في قطاع العملات المشفّرة الحصول على رؤية دقيقة ومحدَّثة باستمرار لمستوى مخاطر العملاء، بدلاً من الاعتماد على صورة ثابتة تعكس آخر عملية فحص فقط. يُعدّ حل المراقبة المستمرة من Elliptic أكثر حلول مراقبة المخاطر شمولاً في السوق، كما أنه الحل الوحيد الذي يجمع بين أوسع نطاق في القطاع لاكتشاف الأحداث وإمكانية تخصيص التنبيهات بالكامل. وأصبح الحل متاحًا اليوم لفرق الامتثال.

 "تشهد متطلبات المراقبة المفروضة على مسؤولي الإبلاغ عن غسل الأموال (MLROs) مزيدًا من التشدد، مما يزيد من المخاطر التي قد تواجهها شركاتهم، بل وقد تمتد في بعض الحالات إلى المسؤولين أنفسهم. ومع ذلك، فإن حلول المراقبة المتاحة حاليًا تعاني من قصور جوهري على مستويين رئيسيين: فهي، من جهة، تُخلِّف ثغرات في رصد المخاطر من خلال الاكتفاء بإصدار التنبيهات عند حدوث مؤشرات واضحة، مثل تغيّر التصنيفات، في حين تُغفل أحداث أخرى قد تُغيّر مستوى المخاطر.

 ومن جهة أخرى، حتى عندما تنجح في اكتشاف بعض المخاطر، فإنها تُطلق التنبيهات بصورة عشوائي، مما يُغرق فرق الامتثال بسيلٍ من التنبيهات غير ذات الصلة، ويستهلك وقتها على حساب التركيز على المخاطر الحقيقية ذات الأولوية. "لقد صممنا حل المراقبة المستمرة ليغطي النطاق الكامل للأحداث التي قد تؤدي إلى تغيّر مستوى مخاطر العميل، مع ضمان إصدار التنبيهات فقط عند وجود ما يستدعي ذلك، وبما يمكن تخصيصه بالكامل وفقًا لقواعد كل مؤسسة"، حسبما صرَّح Jackson Hull، الرئيس التنفيذي للتكنولوجيا والرئيس التنفيذي للعمليات في Elliptic.

تكتسب المراقبة المستمرة أهميةً بالغة لأن مستوى المخاطر المرتبط بالعملات المشفّرة لدى العميل لا يظل ثابتًا بعد إتمام عملية ضمه. فعلى سبيل المثال، قد تحصل محفظة على درجة مخاطر تبلغ 0.5 من أصل 10 عند ضم العميل، ثم تُرسل أموالاً بعد ستة أشهر إلى سوق على الشبكة المظلمة، لترتفع درجة مخاطرها إلى 10. ولم تكن نتيجة الفحص الأولية خاطئة. ولكن من دون إجراء إعادة فحص، لن تتمكن فرق الامتثال من رصد التغيّر الذي طرأ على درجة مخاطر المحفظة. وفي ظل الحجم الهائل للكيانات التي تتعامل معها فرق الامتثال اليوم، لم يعد مجديًا إجراء إعادة فحص يدوي لكل كيان مُسجَّل لاكتشاف العدد المحدود من الحالات التي طرأ عليها تغيّر في مستوى المخاطر. ويترتب على عدم رصد أي تغيّر حقيقي في مستوى المخاطر عواقب جسيمة، تشمل تكاليف تنظيمية وتشغيلية باهظة، فضلاً عن الإضرار بسمعة المؤسسة.

وحتى الآن، لم تتمكن الحلول المتاحة من معالجة هذه المشكلة بفعالية. لا تُصدر المراقبة القائمة على التصنيفات تنبيهًا إلا عند قيام مزود الخدمة بتغيير التصنيف المرتبط بعنوان متصل، في حين أن مستوى المخاطر قد يتغير دون أن يطرأ أي تغيير على هذا التصنيف. فحتى حدوث تدفق مالي كبير، أو تنفيذ معاملة جديدة، أو إنشاء ارتباط جديد بجهة غير مشروعة، لا تؤدي بالضرورة إلى أي تغيير في التصنيف، مما يجعلها عرضة للمرور دون اكتشاف. وتحاول الحلول التقليدية القديمة معالجة هذا القصور من خلال إصدار تنبيهات بشأن كل نشاط تقريبًا، بغض النظر عما إذا كان يمثل خطرًا حقيقيًا أم لا. ونتيجة لذلك، تُبلغ فرق الامتثال عن أحجام هائلة من التنبيهات، بحيث تضيع التنبيهات المهمة فعلًا وسط هذا الكمّ الكبير من الإشعارات غير ذات الأولوية.

وتتميز المراقبة المستمرة بثلاثة عوامل رئيسية تميزها عن غيرها: فهي ترصد النطاق الكامل للأحداث التي قد تؤدي إلى تغيّر مستوى المخاطر، بدلاً من الاقتصار على تغيّرات التصنيفات فقط؛ كما أنها قابلة للتخصيص بالكامل بما يتوافق مع قواعد المخاطر الخاصة بكل عميل؛ وتُصدر التنبيهات لفرق الامتثال فقط بشأن الحالات التي يحددونها مسبقًا على أنها ذات أهمية جوهرية. صُمِّم حل المراقبة المستمرة بأسلوب مختلف تمامًا؛ إذ يغطي النطاق الكامل للأحداث التي يمكن أن تؤثر في نتيجة عملية الفحص وتغيّر تقييم المخاطر، بدلاً من الاقتصار على تغيّرات التصنيفات فقط. فعلى سبيل المثال، تشمل هذه الأحداث: التغيّرات الجوهرية في حجم التدفقات المالية الواردة أو الصادرة؛ وتغيّر العنوان الخاضع للفحص أو اندماجه ضمن مجموعة عناوين مختلفة؛ وتغيّر تصنيف جهة مقابلة مرتبطة بالمعاملة؛ وكذلك تغيّر تصنيف أي جهة تقع على بُعد عدة روابط من العنوان الخاضع للفحص؛ فضلاً عن التغيّرات المباشرة في تصنيف العنوان محل الفحص.

وبفضل تغطيته لأوسع نطاق من الأحداث المؤثرة في تغيّر مستوى المخاطر، ينجح حل المراقبة المستمرة من Elliptic في رصد الحالات التي تفشل حلول المراقبة التقليدية في اكتشافها. وبالإضافة إلى رصد الأحداث، تتم إعادة فحص كل محفظة ومعاملة مُسجَّلة وفق جدول زمني ثابت، بما يضمن عدم تفويت أي تغيّرات في مستوى المخاطر بين الأحداث. وعند تفعيل أي من طبقتَي الرصد، يُجري النظام إعادة احتساب شاملة لمستوى المخاطر استنادًا إلى قواعد المخاطر الخاصة بالعميل. لا يقتصر على التحقق من التصنيفات أو تقديم درجة مخاطر عامة، بل يُجري عملية فحص شاملة.

كما يتصدر حل المراقبة المستمرة من Elliptic السوق في أسلوبه المتقدم لإدارة التنبيهات ومعالجتها. يمكن للعملاء تحديد العوامل التي تؤدي إلى إنشاء إشعار دقيق عبر أربعة محاور رئيسية: حدود درجات المخاطر، والتغيّرات في درجات المخاطر، وقواعد مخاطر محددة، بالإضافة إلى عوامل تصفية نوع الفحص. كما يمكن استبعاد عمليات فحص فردية بشكل كامل، مما يؤدي إلى إيقاف التنبيهات المرتبطة بالكيانات التي لم تعد ذات صلة. وعند إجراء إعادة فحص دون استيفاء معايير إرسال الإشعار، تظهر درجة المخاطر المحدَّثة في منصة Lens لمراجعتها والاطّلاع عليها. ويظل النظام يعمل بشكل مستمر لضمان الرصد الدقيق. وتتلقَّى الفرق التنبيهات فقط بشأن الحالات التي حددتها مسبقًا على أنها ذات أهمية جوهرية، فلا يتواصل معها النظام إلا عند الحاجة الفعلية إلى اتخاذ إجراء. وبذلك تتحرر من عبء مراجعة التنبيهات غير المهمة، لتستثمر الوقت والجهد الموفرين في أعمال رقابية أكثر قيمة.

 أصبح حل المراقبة المستمرة متاحًا اليوم. يُرجى الاطّلاع هنا لحجز عرض توضيحي.

 نبذة عن Elliptic

تُعدّ Elliptic الشركة الرائدة في مجال اتخاذ القرارات المستندة إلى الأصول الرقمية. لقد طوّرنا المنصة الأكثر شمولاً لاستخراج بيانات الأصول المشفّرة ومعلوماتها الاستخباراتية بكفاءة عبر مختلف شبكات البلوك تشين، مع توفير أعلى مستويات الدقة.

إن الأداء المتميز لمنصتنا من حيث التوفُّر المستمر، وقابليتها العالية للتوسع، إلى جانب العمق والاتساع غير المسبوقين لبياناتنا ومعلوماتنا الاستخباراتية، يجعل المؤسسات التي تتطلب أعلى مستويات الدقة والموثوقية تختار Elliptic لتلبية احتياجاتها في مجالات الامتثال، وإدارة المخاطر، والعمليات الاستخباراتية، والبنية التحتية لتقنية البلوك تشين.

 تأسست Elliptic عام 2013، ويقع مقرها الرئيسي في لندن، مع مكاتب في نيويورك وواشنطن العاصمة وميامي ودبي وهونغ كونغ وسنغافورة وطوكيو. لمعرفة المزيد من المعلومات، تفضَّل بزيارة www.elliptic.co وتابعنا على LinkedIn وX.

إن نص اللغة الأصلية لهذا البيان هو النسخة الرسمية المعتمدة. أما الترجمة فقد قدمت للمساعدة فقط، ويجب الرجوع لنص اللغة الأصلية الذي يمثل النسخة الوحيدة ذات التأثير القانوني.

الرابط الثابت

https://www.aetoswire.com/ar/news/54571533

جهات الاتصال

 الإعلام

 Rachel Matthews

 مدير التسويق والاتصالات العالمي، Elliptic

 press@elliptic.co